Il Check-up finanziario è in genere la parte preliminare del processo per coloro che sono investiti. Si tratta di un passaggio indispensabile per comprendere nel dettaglio che cosa contiene il tuo portafoglio investimenti, come è strutturato, quanto ti costa, etc.
Ti serve per avere una opinione professionale da chi è senza conflitto di interesse sul portafoglio in essere presso la propria banca o costruito dal promotore finanziario; o per aver una perizia tecnica in caso di dubbi o anche in ottica di potenziale contenzioso; oppure semplicemente per valutare meglio un singolo prodotto finanziario o assicurativo prima di sottoscriverlo e sapere se eventualmente ci sono alternative più efficienti.
Si tratta di una perizia professionale e puntuale sui tuoi investimenti, effettuata anche con l’ausilio di software dedicati oltre che con la nostra ventennale esperienza sui mercati. Questa prima analisi sarà corredata da un ulteriori approfondimenti e conterrà inoltre una serie di possibili azioni ad elevato valore aggiunto che puoi subito attuare per rendere maggiormente efficiente il tuo portafoglio e migliorare la situazione di partenza.
Il check-up ti consentirà di avere una fotografia completa e particolareggiata del tuo portafoglio investimenti o dei tuoi portafogli investimenti, nel caso tu sia un cliente multi-bancarizzato.
Il Check-up è il tuo primo vero investimento verso la consapevolezza finanziaria.
Attualmente è offerto gratuitamente. Normalmente il suo costo è variabile in funzione del numero di banche utilizzate dal cliente e dalla complessità dei portafogli da periziare. Spesso infatti, patrimoni elevati sono diversificati su più istituti bancari e su una moltitudine di strumenti finanziari.
Al fine di rappresentare un importo chiaro e trasparente, il costo viene commisurato in base alla consistenza dei titoli. Di seguito le tariffe:
- Fino ad euro 250.000
euro 150(in offerta GRATUITA) - Fino ad euro 500.000
euro 250(in offerta GRATUITA) - Fino ad euro 2 milioni
euro 400(in offerta GRATUITA) - Fino ad euro 4 milioni euro 600
- Oltre euro 4 milioni euro 1.000
Lo sai che 250 euro sono probabilmente la somma che, magari senza saperlo, stai pagando in commissioni ogni settimana, da anni, alla tua banca, con un capitale investito di 400.000? Stiamo parlando di 13.000 euro all’anno, 130.000 euro in 10 anni!
Ti sembra impossibile da credere? Prova a verificarlo con il Check-up sui tuoi investimenti.
Il Check-up ti serve per avere una comprensione puntuale dei rischi a cui sei esposto e quanti soldi stai sprecando ogni anno in commissioni e costi indiretti, generalmente senza neppure saperlo, a totale discapito della tua performance di portafoglio.
